В последние годы участились случаи, когда граждане становятся фигурантами уголовных дел из-за участия в схемах по переводу денежных средств. Чаще всего это связано с дропперством – использованием банковских карт или счетов для отмывания средств, добытых мошенническим путем.

Подобные схемы позволяют злоумышленникам скрывать источник средств и запутывать следы. Однако именно дропперы чаще всего становятся первыми фигурантами следственных дел, так как именно их данные указываются в банковских операциях.

Кто такие дропперы?

Дроппер – это лицо, которое предоставляет свои банковские реквизиты (карту, счёт, логины) для проведения незаконных операций. Иногда это делается осознанно ради быстрого заработка, иногда человек даже не понимает, что его вовлекают в преступную деятельность. В любом случае дроппер становится посредником, через которого проходят мошеннические транзакции.

Уголовная ответственность

С 16 сентября 2025 года в Казахстане введена уголовная ответственность за дропперство (ст. 232-1 УК РК).

Таким образом, даже разовое согласие на участие в подобных действиях может привести к серьёзным последствиям: уголовному наказанию, судимости и утрате доверия.

До 3 лет лишения свободы – за передачу своей карты или счёта

До 5 лет лишения свободы – за переводы и платежи в интересах мошенников

До 7 лет лишения свободы – за умышленное использование чужого доступа в преступных схемах

Как вовлекают в дропперство?

Особенно уязвимы студенты и молодежь. Отсутствие опыта и стремление к «быстрому доходу» делают их основной целью мошенников. В зоне риска также оказываются безработные и пожилые граждане.

● Фальшивые интернет-магазины – дроппер формально числится директором, а на его счета поступают предоплаты клиентов. После закрытия компании вернуть средства невозможно, а ответственность ложится на «директора».

● Липовые вакансии курьеров и менеджеров – у соискателей требуют сканы документов и карт «для оформления», после чего данные используют в преступных целях.

● Возврат «ошибочного» перевода на ваш счёт – на карту поступают денежные средства, которых вы не ждали. После этого с вами связывается человек и объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги. Верное решение в этой ситуации – обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. Ни в коем случае нельзя тратить эти деньги.

Как защитить себя?

● Относитесь с недоверием к предложениям «легкого заработка»

● Проверяйте работодателей: добросовестные компании заключают официальные договоры и не требуют личные данные в переписке

● Никогда не передавайте третьим лицам свои карты, коды, ИИН/ЖСН, пароли и SMS-подтверждения.

Если есть подозрение, что вас пытаются втянуть в мошенническую схему, незамедлительно обращайтесь в правоохранительные органы.

https://fingramota.kz/